比特幣崛起以來，虛擬貨幣熱潮不斷，區(qū)塊鏈站上新風(fēng)口，然而這些“新事物”也被不法分子利用，進(jìn)行新型詐騙。5月14日，深圳南山警方召開新聞通氣會，通報(bào)了一起以發(fā)行虛擬貨幣為名、行詐騙之實(shí)的集資詐騙案。
涉案虛擬貨幣為“普銀幣”，由深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司通過其官網(wǎng)和收購的“趣錢網(wǎng)”P2P平臺發(fā)行。據(jù)昨日通報(bào)，當(dāng)前受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個(gè)損失約300萬元。3月28日，警方已成功抓獲犯罪嫌疑人6名，查封茶葉約10萬餅。目前正在追討其他犯罪嫌疑人，追繳贓款。
“普銀幣”什么來頭？
“普銀幣”，原來又叫“普洱幣”。沒錯(cuò)，跟茶葉有關(guān)。
據(jù)其官網(wǎng)介紹：普銀是經(jīng)由三方倉儲、鑒定、評估、確權(quán)的優(yōu)質(zhì)藏茶資產(chǎn)，經(jīng)由加密數(shù)字化發(fā)行的本位制數(shù)字貨幣。據(jù)了解，其原發(fā)本位資產(chǎn)為10億藏茶。
也就是說，“普銀幣”自稱不同于比特幣，并非純虛擬數(shù)字貨幣，有實(shí)物資產(chǎn)綁定。據(jù)稱，1枚普銀幣對應(yīng)價(jià)值1元人民幣的藏茶，其發(fā)行數(shù)量、原始發(fā)行價(jià)格、市場流通價(jià)格由對等的茶葉資產(chǎn)價(jià)值決定。
目前，普銀集團(tuán)官網(wǎng)已找不到，但據(jù)趣錢網(wǎng)介紹，普銀集團(tuán)是深圳豐匯國際彩寶有限公司全資控股子公司，是國內(nèi)首批集合理論、技術(shù)、市場開拓三位一體的區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)推廣機(jī)構(gòu)。
工商登記信息顯示，普銀集團(tuán)2015年9月成立，法定代表人葉強(qiáng)，注冊資本1億元人民幣。經(jīng)營范圍非常廣泛，涵蓋區(qū)塊鏈技術(shù)、茶葉技術(shù)、文化產(chǎn)業(yè)、股權(quán)投資、興辦實(shí)業(yè)、貨運(yùn)代理、數(shù)字貨幣等領(lǐng)域。
公開資料顯示，普銀集團(tuán)CEO葉強(qiáng)為國內(nèi)知名藝術(shù)金融專家，曾供職于巨人集團(tuán)、黎明網(wǎng)絡(luò)公司、華為公司。2000年開始接觸文物藝術(shù)品行業(yè);2002年出任雅昌藝術(shù)網(wǎng)公司總經(jīng)理;2007年創(chuàng)立天祿琳瑯文化藝術(shù)傳播有限公司，從事藝術(shù)品類證券化實(shí)踐;2009年參與北京及深圳文化產(chǎn)權(quán)交易所籌建。
大肆宣傳，曾因違法廣告被罰120萬
據(jù)警方介紹，普銀集團(tuán)在未取得國家行政部門頒發(fā)的金融許可證的情況下，通過互聯(lián)網(wǎng)、微信等平臺對外宣傳其擁有一大批普洱茶(現(xiàn)已被查封)。同時(shí)，還聘請了一家無鑒定資質(zhì)的公司對該批茶的一小部分樣品茶進(jìn)行了“參考評估”，對外稱該批普洱茶價(jià)值10億元。通過資產(chǎn)數(shù)字化，創(chuàng)立了“普洱幣”(后更名為“普銀幣”)。
在官方介紹中，普銀幣宣稱其與藏茶實(shí)物資產(chǎn)對應(yīng)，具備完整的商業(yè)模型，流通價(jià)值高，增值前景廣闊;普銀集團(tuán)母公司豐匯國際開始籌備上市;普銀幣2016年9月在韓國平臺首發(fā)，未來將在新加坡、日本等陸續(xù)上線。
看完這些介紹，有沒有一種熟悉的配方、熟悉的味道?宣稱自己有實(shí)物資產(chǎn)對應(yīng)，曾經(jīng)轟動一時(shí)的泛亞非法集資案也一樣;集團(tuán)母公司作實(shí)力背書、正在籌備上市、獲得國際認(rèn)可，今年2月被上海普陀警方破獲的百億理財(cái)平臺旌逸集團(tuán)非法集資詐騙案也一樣。
同時(shí)，普銀集團(tuán)在互聯(lián)網(wǎng)、社交平臺、投資論壇上大肆宣傳，甚至在星級酒店舉辦路演，并承諾短時(shí)期高額回報(bào)。僅趣錢網(wǎng)上的“普銀寶”產(chǎn)品，一年期定存就承諾12%的回報(bào)率，如下：
然而這些似曾相識的渲染宣傳手法和騙錢套路，卻一次又一次地讓大批投資者蜂擁入局。
據(jù)工商登記信息，普銀集團(tuán)在2017年11月，就因廣告違法行為被深圳市市場稽查局罰款120萬元。
4月25日，國家市場監(jiān)管總局發(fā)布的2018年第一批典型虛假違法廣告案件中提到，普銀集團(tuán)發(fā)布的招商投資廣告中含有普洱幣的創(chuàng)世區(qū)塊鏈由豐匯國際集團(tuán)現(xiàn)有30億的藏茶作為本位資產(chǎn)等不實(shí)內(nèi)容，同時(shí)利用網(wǎng)站發(fā)布含有對未來收益作出保證性承諾的招商投資廣告。
