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今年以來，陵城農(nóng)商銀行以風(fēng)險防范為根本，通過加強(qiáng)監(jiān)督管理、強(qiáng)化行為管控、加強(qiáng)合規(guī)教育等一系列舉措，推動全行合規(guī)管理水平提質(zhì)增效。
加強(qiáng)監(jiān)督管理，筑牢“擔(dān)責(zé)于身”的懲戒機(jī)制。一是壓實(shí)管理責(zé)任。先后下發(fā)《2023年重點(diǎn)違規(guī)問題深化整治活動實(shí)施方案》《2023年重點(diǎn)違規(guī)問題深化整治活動專項(xiàng)檢查方案》，積極構(gòu)建“三道防線”全閉環(huán)整治機(jī)制；成立覆蓋全行436名員工的三種不同層面工作推進(jìn)組，實(shí)現(xiàn)一級抓一級、層層抓落實(shí)的工作局面。二是加大檢查力度。成立6個班子成員專項(xiàng)檢查組，認(rèn)真落實(shí)三個覆蓋，確?！熬W(wǎng)點(diǎn)覆蓋到位、人員覆蓋到位、業(yè)務(wù)覆蓋到位”。對各支行自查自糾中報送零問題、少問題的或問題集中的單位進(jìn)行重點(diǎn)檢查。三是精篩疑點(diǎn)數(shù)據(jù)。通過對信貸、運(yùn)營、合規(guī)、審計等條線疑點(diǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行充分比對整理分析，形成全行自查疑點(diǎn)數(shù)據(jù)臺賬，截至目前共梳理往年疑點(diǎn)數(shù)據(jù)納入檢查的疑點(diǎn)數(shù)據(jù)221條，新運(yùn)行模型數(shù)量29個，納入疑點(diǎn)數(shù)據(jù)6094條。扎實(shí)開展自查自糾排查工作，做到排查業(yè)務(wù)有清單、排查過程有記錄、排查結(jié)果有報告、排查問題有臺賬。
強(qiáng)化行為管控，夯實(shí)“知責(zé)于心”的保障機(jī)制。一是強(qiáng)化風(fēng)險排查。開展包括異常行為員工監(jiān)測管理、股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易等在內(nèi)的8大重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和人員案件風(fēng)險排查，在貸款調(diào)查、貸中審批、貸款發(fā)放及貸后管理中將“合規(guī)”貫穿始終，穩(wěn)步提升業(yè)務(wù)發(fā)展根基。截至6月末，共核查預(yù)警數(shù)據(jù)86條，問責(zé)1人次。二是聚焦行為管控。著力構(gòu)建起多維度、全覆蓋的風(fēng)險合規(guī)培訓(xùn)機(jī)制，定期組織開展案防專業(yè)知識、法律法規(guī)知識等制度講堂，創(chuàng)新開展“以老帶新”系列講座，常態(tài)化開展典型案例警示教育。截至目前，累計舉辦各類活動30余次，參與人數(shù)4200余人次。三是根植合規(guī)理念。不斷強(qiáng)化反洗錢、信貸管理、風(fēng)險管理等專題培訓(xùn)，突出新入行、新轉(zhuǎn)崗、新任職“三新”員工教育，將風(fēng)險合規(guī)文化理念融入到經(jīng)營管理工作中，建立合規(guī)考試常態(tài)化機(jī)制，以考促學(xué)、以學(xué)促做，激發(fā)員工合規(guī)的積極性與主動性。截至目前，累計開展各類培訓(xùn)16次，組織各類考試20次，參考人數(shù)438人，及格率100%。
加強(qiáng)合規(guī)引導(dǎo)，構(gòu)建“履責(zé)于行”的防范機(jī)制。一是加強(qiáng)合規(guī)宣導(dǎo)。通過家訪、員工談話及相關(guān)排查，及時了解員工八小時內(nèi)外的工作、生活狀態(tài)；抓實(shí)抓細(xì)員工行為管理，嚴(yán)防因員工違規(guī)行為引發(fā)的各類風(fēng)險、案件。今年來，累計家訪員工312人次。二是創(chuàng)新宣傳載體。以營業(yè)場所為依托，開展線上線下同向發(fā)力的宣傳氛圍；線下做好總行合規(guī)角、廉政文化長廊建設(shè)，落實(shí)文化建設(shè)載體。線上對公眾號進(jìn)行改版創(chuàng)新，積極宣傳法律法規(guī)常識、防范非法集資宣傳等文章，增加全員對合規(guī)工作的關(guān)注度，提高合規(guī)知識文化宣導(dǎo)實(shí)效。截至目前，累計分享合規(guī)內(nèi)容11次，閱讀人數(shù)1萬+。三是強(qiáng)化黨建引領(lǐng)。通過抓好“關(guān)鍵少數(shù)”帶動“絕大多數(shù)”，利用云端學(xué)習(xí)等平臺載體，將員工行為規(guī)范教育和合規(guī)文化學(xué)習(xí)納入支部“三會一課”范圍及黨員學(xué)習(xí)手冊，促進(jìn)黨建和合規(guī)文化建設(shè)長效機(jī)制，提高遵章守紀(jì)的能力。（藺聰聰 孫濤）
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