9月25日，在《中國基金報》舉辦的“2024中國機(jī)構(gòu)投資者論壇暨中國基金報十周年慶”上，平安銀行私人銀行憑借多元、多策略的產(chǎn)品體系，有溫度的陪伴式服務(wù)及專業(yè)化的團(tuán)隊建設(shè)，在第六屆中國銀行業(yè)理財示范案例評選中脫穎而出，獲評優(yōu)秀財富管理機(jī)構(gòu)獎項。
作為中國資管行業(yè)唯一一份“中字頭”專業(yè)媒體，《中國基金報》舉辦的英華示范案例評選活動備受業(yè)界矚目。平安銀行私人銀行榮膺該獎項，充分彰顯了機(jī)構(gòu)、市場和客戶對平安銀行私人銀行多年來持續(xù)創(chuàng)新、穩(wěn)健發(fā)展、強(qiáng)勁綜合實力的認(rèn)可。
滿足客戶多元需求，構(gòu)建全球資產(chǎn)配置體系
2024年，面對凈值化轉(zhuǎn)型及全球資產(chǎn)配置的大勢所趨，平安銀行私人銀行提升產(chǎn)品篩選、引入及定制能力，持續(xù)豐富、優(yōu)化產(chǎn)品貨架，保持貨架更加多樣化、全球化的差異化競爭力。
平安銀行私人銀行作為國內(nèi)最早引入海外投資產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)之一，構(gòu)建了全球資產(chǎn)配置的頂級產(chǎn)品力，并通過與頭部資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)建立緊密合作，獲取優(yōu)質(zhì)稀缺資源。具體投資策略和產(chǎn)品方面，平安銀行私人銀行結(jié)合市場環(huán)境，面向A股市場重點提升中低波動策略產(chǎn)品占比，如CTA策略、中性策略以及宏觀策略等另類策略，以滿足客戶穩(wěn)健、低風(fēng)險的投資需求；平安銀行私人銀行也放眼全球，代理銷售了諸多投資于海外多元策略的產(chǎn)品，涵蓋債券、股債混合、股票、股票多空、另類等策略，產(chǎn)品系列超過30個，助力客戶全球資產(chǎn)配置，取得良好的回報。
稀缺資源具有獨特的價值與潛力，能否實現(xiàn)鏈接與整合是機(jī)構(gòu)做資產(chǎn)配置的核心競爭力之一。平安銀行私人銀行憑借強(qiáng)大的品牌影響力，在全市場2萬多家私募中層層篩選，引入全市場1%的私募，國內(nèi)覆蓋高毅資產(chǎn)、寧泉資產(chǎn)、睿郡資產(chǎn)、君聯(lián)資本、禮來資本、高瓴資本等80余家私募投資管理人，海外環(huán)球管理機(jī)構(gòu)合作20余家，涵蓋私募股權(quán)領(lǐng)域知名機(jī)構(gòu)KKR、全球債王Pimco、全球著名的宏觀管理人橋水等。
此外，在代銷理財產(chǎn)品上，平安銀行私人銀行持續(xù)建設(shè)多期限、多策略產(chǎn)品線，提升非現(xiàn)金類理財產(chǎn)品占比，為客戶資產(chǎn)配置提供更多的選擇；而在代理保險產(chǎn)品方面，借助平安集團(tuán)“綜合金融+醫(yī)療健康”的差異化優(yōu)勢，打造了更具實力和特色的保險產(chǎn)品矩陣。
確立買方站位，提供有溫度的陪伴服務(wù)
隨著高凈值人群在財富管理選擇的日益成熟，需求多樣、精細(xì)化發(fā)展，私人銀行業(yè)發(fā)生顯著變化——傳統(tǒng)以銷售為導(dǎo)向的經(jīng)營模式日漸式微。平安銀行私人銀行始終強(qiáng)調(diào)以客戶需求為導(dǎo)向，加強(qiáng)專業(yè)用心的投顧陪伴服務(wù)能力，以買方視角打造真資產(chǎn)配置，推動財富管理向“有溫度的陪伴”轉(zhuǎn)變。
服務(wù)模式方面，平安銀行私人銀行圍繞銷售的前、中、后節(jié)點，規(guī)劃了投前投教、投中建議、投后管理的全流程專業(yè)部署，提供陪伴式服務(wù)；考核導(dǎo)向上，則保障買方站位和中立視角，以客戶滿意度為核心，確保真資產(chǎn)配置服務(wù)的落地，助力客戶構(gòu)建健康的產(chǎn)品組合；此外，還在業(yè)內(nèi)率先提出“財富健康度”指標(biāo)，為客戶提供自身持倉檢視服務(wù)，引導(dǎo)資產(chǎn)選擇與比例配置均衡健康。
面對市場的持續(xù)波動和不確定性，為客戶提供持續(xù)的陪伴服務(wù)與動態(tài)調(diào)整策略尤為重要。2023年以來，平安銀行私人銀行展開了客戶回訪工作，為公私募持倉較多的客戶提供賬戶檢視服務(wù)，詳細(xì)解讀投資產(chǎn)品、市場邏輯、資產(chǎn)構(gòu)成，為客戶把好底層資本關(guān)，并深入溝通投資需求、風(fēng)險偏好及長遠(yuǎn)目標(biāo)，通過優(yōu)化產(chǎn)品組合、調(diào)整投資策略，不斷提升“財富健康度”，滿足客戶在不同人生階段的保值、增值、傳承需求，提升客戶滿意度和獲得感。
厚植人才沃土，提升專業(yè)化綜合服務(wù)力
優(yōu)質(zhì)的隊伍建設(shè)不僅為私人銀行高速發(fā)展注入強(qiáng)勁動能，還為專業(yè)化綜合服務(wù)提供了有力保障。平安銀行私人銀行多年來穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊，得益于其將隊伍建設(shè)視為自身發(fā)展的“生命線”，并構(gòu)建了一支“懂底層、懂產(chǎn)品、懂配置”的客戶服務(wù)隊伍。
具體來看，平安銀行私人銀行著重增強(qiáng)隊伍專業(yè)技能與內(nèi)生發(fā)展能力：持續(xù)對隊伍進(jìn)行專項賦能，助力一線隊伍實現(xiàn)從單一產(chǎn)品專業(yè)知識到全產(chǎn)品策略打通的能力跨越；發(fā)揮“金融+科技”優(yōu)勢，借助AI、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)升級營銷服務(wù)工具，以科技賦能客戶服務(wù)，線上、線下同步提升客戶體驗；強(qiáng)化持證資質(zhì)、能力評級，建設(shè)綜合賦能體系以提升新財富隊伍的綜合化經(jīng)營服務(wù)能力，為客戶提供更加專業(yè)、高效、準(zhǔn)確的資產(chǎn)配置服務(wù)。
踐行金融為民，引領(lǐng)財富向善，平安銀行私人銀行依托平安集團(tuán)“綜合金融+醫(yī)療健康”的生態(tài)優(yōu)勢，持續(xù)探索求新，以差異化、精細(xì)化的產(chǎn)品和專業(yè)化的團(tuán)隊，打造綜合化、有溫度的陪伴式財富管理服務(wù)，滿足人民群眾對美好生活的向往，助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
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